Recientemente se ha aprobado una NUEVA LEY DE ACCESO A LA INFORMACIÓN FINANCIERA, que incorpora a la legislación española la Directiva 2019/1153 del Parlamento Europeo que establece las normas para facilitar el uso de información financiera, ampliando el acceso de las autoridades competentes a los registros centralizados de cuentas bancarias y de pagos cuando sea indispensable una investigación penal.
Esto quiere decir que las AUTORIDADES COMPETENTES podrán acceder y consultar el FICHERO DE TITULARIDADES FINANCIERAS (registros centralizados de cuentas bancarias y de pagos) sin necesidad de obtener una orden judicial. Este acceso tendrán que hacerlo en el marco de sus competencias para la prevención, detección, investigación o enjuiciamiento de infracciones penales graves, como por ejemplo, JUZGADOS Y TRIBUNALES, FISCALÍA, FISCALÍA EUROPEA, FUERZAS Y CUERPOS DE SEGURIDAD DEL ESTADO, POLICÍAS AUTONÓMICAS con competencias estatutariamente asumidas para la investigación de delitos graves. También LA OFICINA DE RECUPERACIÓN Y GESTIÓN DE ACTIVOS DEL MINISTERIO DE JUSTICIA Y LA DIRECCIÓN ADJUNTA DE VIGILANCIA ADUANERA. Así mismo, estos podrán solicitar y recibir información financiera o análisis financieros del Servicio Ejecutivo de la Comisión.
En cualquier caso, la Ley aclara que el Fichero de Titularidades Financieras no incluye información acerca de saldos ni movimientos, sino que únicamente permite acceder a la identificación del producto financiero, de la entidad de crédito y de los titulares y autorizados de la cuenta o producto, previendo que en caso de necesitar esta información, se tendrá que recabar una autorización judicial o del Ministerio Fiscal.
Sin duda esta Ley es un antes y un después en la investigación y detección de delitos graves. Si, tal vez nos estamos convirtiendo en una especie de GRAN HERMANO con cada vez más acceso a nuestros datos personales. Pero en este caso, la investigación de delitos graves de blanqueo de capitales, tráfico ilegal o terrorismo, justifica el acceso a esta delicada información.
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